大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资理财公司的发展的问题，于是小编就整理了2个相关介绍投资理财公司的发展的解答，让我们一起看看吧。
- 理财顾问的发展前景如何？做这个行业需要做哪些准备工作？
- 2020，你有什么新的理财计划吗？
我觉得随着老百姓的理财知识普及，理财顾问会非常受欢迎，美国，香港都是很好能借鉴的例子，现在国内的理财顾问或者叫理财客户经理主要集中在银行，主要是以推荐本行的理财产品和答疑，我相信随着国内金融市场的成熟会有更专业的理财顾问出现，全方位为客户制定理财规划。
很有前景，按欧美发达国家个人资产一半以上在资本市场，而中国不到30%，这一比重将逐步提高，这一过程就是个人理财的重大机会。对拟从事这一行的人来说就需提前学习，实践。
理财顾问是很有发展前景的，关键是行业的规范和自身素质的过硬。
目前市场上，由于行业的不规范导致顾问的野蛮生长和无序竞争，造成了傲慢与偏见共存的不良局面。但随着金融行业规范治理的深入，理财顾问的价值和发展空间将进一步显现。
进入所要求的准备有以下几个方面：
一是知识与技能的储备。包括经济、金融、财务、证券等领域专业知识及相关法律法规，市场运行及研究分析等。
二是准入资格。主要有Afp、Cfp、Cpb，还有就是基金、保险、证券、期货从业资格和投资顾问专业资格等。
三是执业道德的坚持与知识更新。理财顾问不光要懂经济金融，还要对时政、科技以及大行业形势有把握。
个人见解，供伙伴们讨论。
首先谢邀。理财规划师或者叫理财经理是个含金量比较高的职业，主要是未来的理财方向除了一些低风险的产品以外，还有直接挂靠外币，期货，国际原油等等炒货市场的产品，那么给客户怎么推荐也是一门课，因为很多客户都不懂，既想盈利又怕担风险，那么如果理财经理自己能基本准确地分辨市场的动向，为客户配置合理的产品让客户满意，那将是双赢的进阶，使你的公司更有市场吸引力。那么你未来的准备将是学习各种炒货市场融会贯通，这才是最大的含金量。
前景特别好，参照香港和发达国家就知道了。不过高级理财顾问要求很高的，不仅要有丰富的金融理财知识，还得熟悉国际国内政治经济形势，了解客户需求，为客户做出合理正确资产配置。
2020，你有什么新的理财计划吗？
2020年投资***：
1.大额存单，保夲且比普通储蓄高。
2.理行定期理财和货币基金，兼顾收益和流动性，用于日常生活。
3.信托。
4基金定投，在股票型基金和指数型基金，止盈点10∽15%。
5.股票。
各种投资比例要根据家庭生活水平和收入状况而定，不能概而论。
以上仅代表个人观点。
从1***8年到2019年，改革开放40年，我国一直追赶，根据购买力平价计算，到现在我国GDP已经世界第一了。身为中国人的你，有没有搭乘中国财富巨轮呢？其实我们应该做好理财规划，为自己和家人的幸福理财。
理财是综合的，理财是[_a***_]的，理财需自律的。
理财不单是买基金买保险，而是要综合用到不同的工具。包括但不限于以下:储蓄、信用卡、黄金、债卷、股票、基金、社保、商业保险、房产、信托等等。不同的工具有不同的风险和不同的收益，所以要综合理财。
挣钱一阵子，花钱一辈子。从25岁到65岁约40年是我们绝大多数人工作或打工挣钱的年数，而我们花钱是80年甚至更多，而且是一家三口或一家五口人花，靠着一个人40年的工资很难满足3人80年的花销。有的还不到40年，是30年或20年，所以我们要长期理财。
以社保举例，有的人交2年然后不交了，有的交3年然后中断了，那这2年3年就白交了浪费了。以后买房或货款就不好办或者办不了，所以要做好规划要自律，要有始有终，这样才能通过理财准备好足够的钱。
理财规划有四小规划四大规划，综合利用后为自己和家人理出幸福生活。四小规划是:现金规划、消费支出规划、教育规划、养老规划；四大规划分别是:税收规划、保险规划、投资规划和财富传承规划。
我们应该根据经济周期(或复苏或繁荣)、国家政策(比如法定退休年龄)、家庭事业所处阶段(成长期或成熟期等)、个人风险偏好(进取或保守)等制定自家的综合理财规划，并且每年适当调整以适应变化的情况，为自己和家人理出美好生活理出幸福人生。
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2019即将结束，是该好好规划一下来年的投资***了。
对于我来说，本身我是专业投资者，有着丰富的实战经验、履职经验、操盘经验，足以能够驾驭股市的风险，并且我始终相信，2016年1月28日，是价值投资的元年，2019年1月4日是指数牛市的起点，从中长期角度来说，目前仍处于本轮牛市的底部区间，所以，大方向上我不会改变***，仍然咬定青山不放松，继续价值投资之旅，有的只是短期的一些仓位上的变化。在整体理财***上，我目前绝大多数资金都在股市之中，只有预留一部分现金作为流动性保障。
接下来，我从一个历练多年的专业投资者的角度给大家一些关于2020年规划理财的具体建议，以供参考：
现如今，理财方式多种多样，理财产品琳琅满目，对于很多小白来说，确实很是头痛。但是，正所谓“群众的眼睛是雪亮的”，总体来说，大家比较热衷的一些理财方式和产品还是比较有道理的，具体包括：（2019年居民理财产品排行前十名榜单）
1、银行储蓄
2、支付宝推出的余额宝
3、腾讯推出的理财通
4、银行理财产品
5、各类基金（包括券商、银行、资管、公私募基金等机构推出的基金）
6、黄金白银现货
互联网金融带来的高收益己随着P2P的整治渐行渐远，也让投资者重新审视理财收益的价值区间。
2020年，我会加大股市和基金的投资，股市是经济发展的晴雨表。2019年经济较低迷，随着一系列政策的出台，二国之间贸易战争逐步消解，相信2020年国内国际形势会有好的发展，赌国运吧！
不同的人、不同的经济情况、不同的承受力、不同的理财目的会使我们的投资风格和收益各不相同，若想获得好的收益，我们一定要好好学习；个人能力有差异，操作模式上也是不同的。
理财这件事不同的人有不同的理法，有保守的，只希望能收获比银行利率高的，那我建议你直接购买余额宝或者微众银行活期之类的，这些产品本身就是一种货币基金；或是到银行购买保本理财产品。第二类，就如题主这样的，想积极理财获得高收益的，我推荐购买股票型或混合型基金。
股票型基金和货币型基金什么时候买合适呢？投资理财了几十年，概括为四个字“顺势而为”；股票市场是讲趋势的，在我们学习后认为对市场有一定的判断，在个人认为市场处于底部的时候买进，在市场处于高位的时候卖出，这是一种理想状态；具体的操作要根据每个人的止盈点来设定。 如果觉得麻烦，没时间，也可以用现在较流行的基金定投，在不同点位买进，降低总体购买成本，收获一般也较为可观。
我喜欢命运由自已把握，所以我购买基金都是自我选择基金公司和入市时间，设好相应的止损点和止盈点。
必须明确的是所有资产投资配置是为服务于家庭理财目标的，资产配置的效果需要一定时间来体现，定投不同于看好时机一次性买入，它的投入计算成本是多次投资的平均成本，这其中多次投资就包括在高位和低位通过时间来拉低成本。
到此，以上就是小编对于投资理财公司的发展的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资理财公司的发展的2点解答对大家有用。
