大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资理财三大秘密的问题，于是小编就整理了3个相关介绍投资理财三大秘密的解答，让我们一起看看吧。
- 简单理财方法？
- 个人理财顾问需要哪些知识？
- 怎么发扬和继承价值投资理财理念？
简单理财方法？
1. 省：金钱和时间像海绵挤挤总会有的，浪费可耻。
2. 存：存钱光荣，杜绝财富流失，不管是银行还是你的秘密小金库通通都可以。
3.投：本人首推余额宝，尽管收益不高但是目前最安全的投资方式。
答，简单理财方法是，买理财产品尽量在正规的单位买，在银行或证券公司和保险公司买，其它网上的财产平台尽量不买。不要买年利率高的理财产品。资金分配上，三分之一存银行，三分之一买理财产品，三分之一留作生活开支。
第一，简单理财，追求稳健增值，不要太复杂，也不要研究太多的品种，寻找中低风险的理财产品投资即可，比如货币基金、债券基金、银行理财、保险理财，对应的年化收益率2.5%、3-6%、4%、4.5%，如果是资金流动性要求高（不定期）选择前两种，如果闲置资金，可以选择后两种一年期的产品。
第二，刚刚所说的属于固收类产品，风险比较小，但相对收益有上限，无法实现更多的收益。现在中国股市因种种原因，特别低迷，处于历史估值低位和点位的低位，如果能承受更大一点的风险，可以每个月用一部分余钱对沪深300指数进行定投，坚持3-5年，年化收益率可以达到8%以上。
1、需要有良好的人品及职业操守 以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
3、需要有丰富的实践经验 理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、需要有相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。 但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
5、需要有良好的个人品牌 今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
怎么发扬和继承价值投资理财理念？
按我的理解，价值投资策略实质上就是利用市场非理性下跌或者抑制出现的低估机会买入股票并持有，一直到高估时再卖出。根据这样一个原理，要很好发扬和继承价值投资理念，获得超额收益，必须做到以下几点:
第一，学会通过基本面分析合理判断公司的发展前景，有前途的公司才有价值，风险才可能最小。
第二，依赖公司发展前景，灵活运用估值[_a***_]（实质是一种思维架构）对公司股票进行合理地估值，模糊精确地估值。
第三，耐性跟踪等待非理性下跌或者抑制机会，这种机会可能是系统性非理性下跌或抑制机会，也可能是非系统性非理性下跌或抑制机会，低估机会出现时陆陆续续买入，并持有至高估时再陆陆续续卖出，进退有据。
第四，重点投资与分散投资合理搭配，做到既能保重点又能分散风险，不过度贪婪，又不过度保守，分寸感要强，攻守兼备。
以上四点具有高度抽象性，在实施过程中，需要我们自己一个问题一个问题解决，所需要的时间、精力、知识与智慧等的投入不少，理解不透彻还会出现很多误解和执行偏差，因此并不适合绝大多数投资者。最适合绝大多数投资者执行的投资策略是指数化策略。
到此，以上就是小编对于投资理财三大秘密的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资理财三大秘密的3点解答对大家有用。
