居民投资理财需求问卷,居民投资理财需求问卷调查

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于居民投资理财需求问卷的问题，于是小编就整理了4个相关介绍居民投资理财需求问卷的解答，让我们一起看看吧。

1. 建行理财如何填评估问卷？
2. 购买理财怎么做风险评估？
3. 央行调查：50.1%居民偏爱理财产品投资，说明了什么？
4. 做金融理财需要办理什么手续？

建行理财如何填评估问卷？

要在评估问卷上如实填写每一项内容，主要包括姓名，***号，电话号码，家庭收入，理财期限选择，能够承担的风险损失范围，选择购买哪大类理财产品等项目，抄写声明已知晓所有项目，签字确认，风险自己承担

购买理财怎么做风险评估？

民生银行购买理财风险评估办理手续如下：

1.个人客户如为首次购买理财产品（包括我行发售银行理财产品和代销理财），须本人持有效***件到我行营业网点由银行理财专业人员通过《客户风险评估问卷》进行风险评估，了解评估结果，双方签字确认。

2.机构客户银监会对于机构客户购买理财产品没有强制性的风险承受能力评估要求，故我行机构客户无需进行风险评估。如机构客户已经办理过开户相关手续，且账户已正常使用情况下，那么业务规则允许的各渠道均可操作首次购买。温馨提示： ※ 依照理财新规要求，进行风险评估时会增加“合格投资者评估”项，用于识别客户购买产品的类型，由于私募产品必须卖给“合格投资者”，如果客户不属于合格投资者 ，将不能购买我行私募产品。

央行调查：50.1%居民偏爱理财产品投资，说明了什么？

50.1%居民偏爱理财产品？这个有点以偏概全了，因为理财的渠道很多，其中50.1%的偏好主要指的是银行、证券、保险公司的理财产品。

2019年3月22日，央行公布了2019年第一季度城镇储户问卷调查数据，本次调查的样本是全国 50 个城市2 万户城镇储户。调查结果显示，在参与调查的用户群体当中，大家偏爱的前三位投资方式依次为：“银行、证券、保险公司理财产品”、“基金信托产品”和“股票”，选择这三种投资方式的居民占***别为50.1%、20.4%和17.2%。

居民对银行、证券、保险公司的理财产品的偏好达到了50%以上，虽然这个并不能代表所有居民想法，但这跟目前大家的投资意愿基本吻合。而大家之所以偏好这三类投资理财产品，我个人认为主要有几个原因。

第一个、兼顾安全性跟收益

目前理财市场有很多产品，其中银行理财跟国债的安全性是最高的，但是目前银行存款和国债的利率都相对比较低，虽然个别银行能给到5%以上的存款利率，但是期限比较长，所以流动性比较差。

而有些理财产品，比如p2p、基金、信托、股票虽然可以获得较高的收益，但是这些理财要么门槛高（比如信托最少100万起投），要么就是风险较大，比如个别p2p平台虽然可以获得12%以上的年化收益，但是也潜在平台跑路的风险。

相对来说，目前银行、证券、保险公司的理财产品是介于银行存款和那些高收益理财产品之间，兼顾收益和安全，所以大多数人都能接受。

第二个、互联网渠道的促推

目前很多理财平台上的银行、证券、保险公司的理财产品都非常受到大家的欢迎，比如支付宝上的一些养老保险理财产品期限30天-365天不等，年化收益大概在4%左右，而且从历史表现来，这些理财产品实现了100%对付，所以深受广大网友的欢迎。

央行调查结果显示超过一半居民偏爱理财产品投资，这个数据是抽样城市居民的结果。事实上在我国非大城市地区，居民的理财观念并不强。但这个数据已充分显示出未来理财趋势。

1.越来越多的朋友意识到战胜[_a***_]很重要。

随着移动互联网和智能手机的普及和发展，人们在获取投资理财信息的容易度上发生了天翻地覆的变化，这其中对于货币贬值这件事，几乎众人皆知。

人不理财，财不理你！再慢也一定要跑赢通货膨胀率！这些宣传语深入人心。人们逐渐意识到除了赚钱，还有一个很重要的增加财富手段是投资理财，即把手上的钱拿去赚钱，并且要战胜通货膨胀率。这个意识正在逐年加强。

2.正确投资理财才能够战胜通货膨胀。

明白什么是通货膨胀之后，下一步就是如何战胜它。我们***设当下通货膨胀率是5%，要不使自己手上的钱贬值，就得要把钱投出去，并能够赚钱收益率大于5%。

当下收益率大于5%的产品相对来说还是很丰富的，对于100万以内的用户，可以选择银行理财产品，银行的智能存款产品，债券基金和基金定投等等。对于100万以上的用户可以选择私募基金和信托产品。对于500万以上的用户可以选择私人银行。

3.未来将会有越来越多用户参与到投资理财当中。

从发达国家经验可以看到，随着国民收入的不断提高，越来越多的人会参与到投资理财这个板块当中来。与仅仅把钱存到银行传统定活期存款朋友相比，购买投资理财产品的人将能够得到更多的收益。

央行的抽样调研数据很好的说明了我国居民储蓄正在由传统存款向投资理财等更高收益产品迁移，未来若干年这个趋势会越来越明显，越早顺应这个趋势将会越早受益。

大南山伯爵，NUS博士后，资深金融人士，用专业的知识、大白话的方式为您科普投资理财知识，让天下没有难懂的金融！欢迎关注、留言交流。

感谢邀答。央行调查：50.1%居民偏爱理财产品投资，说明了什么？我个人认为，这个现象说明以下几点：

一、我国居民理财意识普遍提高。我国改革开放近四十年，居民家庭财产快速增长，居民不甘于把财富存于银行获得很低的银行利息，而是把财富的一部分投资理财产品，获得高于银行利息的稳健收益。

二、我国理财市场潜力很大。目前，我国居民储蓄存款几十万亿，每年还在不断增长，理财市场现有存量和增量都有很大的潜力。

三、我国理财产品还不是很丰富，不能满足大多数居民的需求。理财市场经过多年的发展，银行等理财机构提供了很多理财产品，但是与居民的需求还有一定的距离，毕竟还有将近一半的居民没有参与或配置其他资产。根据发达国家的经验，在成熟的理财市场，参与理财的居民超过70%。

四、我国的理财教育需要进一步加强。目前居民的理财知识大都是自学（财经院校毕业的除外），没有接受正规的理财教育，没有接受过系统的培训，在资产配置方面容易走极端，理财技能需要提高。很高兴看到，有关部门，已经把理财教育纳入到中小学教材中。

个人观点，仅供参考。欢迎评论、关注。

做金融理财需要办理什么手续？

需要根据不同的情况区别对待，笔者罗列了部分，详情如下：

（一）基金：投资基金办理的手续是比较简单的，包括货币基金、混合型基金、股票型基金。购买基金可以通过以下方式：

• 1、直接在基金公司***开立账户并绑定银行卡；
  
• 2、在合作的机构开立账户并绑定***；
  

第二种比较常见，例如银行、证券公司、支付宝、微信、天天基金网等。较少遇见去基金公司***开立账户购买的情形。

（二）银行理财：需要在对应的银行开立***，签约理财功能，做好风险评估问卷这三道手续。（需要银行审核，一般都会通过）

（三）股票、期货等：需要在证券公司（期货公司）开立证券账户（期货账户）并绑定***。目前各家证券（期货）公司都有***软件，投资者可以自行下载并申请开通证券（期货）账户。（需要对应的公司审核，一般都会通过）

（四）P2P等：需要在对应的财富公司开立账户并绑定***，操作上和在基金公司***开立账户没有什么差异。

（五）期权、港股通等：除了在证券公司开立账户外，还需要达到特定的资产标准，详情咨询证券公司。

到此，以上就是小编对于居民投资理财需求问卷的问题就介绍到这了，希望介绍关于居民投资理财需求问卷的4点解答对大家有用。