大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于针对投资型的理财客户的问题，于是小编就整理了2个相关介绍针对投资型的理财客户的解答，让我们一起看看吧。
- 保守型理财产品有哪些？
- 怎么去寻找对投资理财感兴趣的客户？
所谓保守型理财产品，我一般分为如下六级：
第一等级：保本银行存款，本金没有风险，对应的是银行存款，基本来说是每家银行50万以内必赔，可以说绝对安全了，但利息太低，基本无法抵冲通货膨胀，基本不赞成***用。
第二等级：货币基金，包括各类余额宝在内的宝宝类产品，目前利率也在3%以内，连续走低，比银行存款略高，但依然无法抵御通胀，因此也是做为日常生活备用金钱包就好了，资金不超过自己6个月的生活费。
第三等级：银行及证券的理财类定期产品7天，28天……360天等理财产品，基本没有风险，利率在3-6%左右，短期不急用的钱可以放在里面。见下图
第四等级：证券类公私募固收产品，收益聚在5-8%左右，目前来看选择良好信誉的银行，证券公司的产品还是比较安全，收益有保证，但基本费用较高，一般30万起，不少要求100万起，适合资本量较大的朋友。见下图。
第五等级：债券基金，收益在5-8%左右，流动性好，资金量没有门槛，适合风险厌恶型朋友做资产配置。
第六等级:基金定投。连续的基金定投是目前唯一年收益可以超过10%的，风险可控适合普通投资者参与的市场，楼主曾在5000多点高位定投，3000点已经回本，最终在股市高位标100%收益离场。
如果按照银行理财对风险的划分方法，保守型投资者是指风险承受能力较低，关注资产的安全性适用于资产的收益性，适合于投资风险比较低、稳定性比较高的投资品种，不如国债、国债逆回购、银行存款，这类产品的共性是固定收益（保本保息），就是一经投资收益是固定的，当然收益率也比较低一些，风险和收益是成正比的嘛。
而如果你没有时间去银行网点去办理—你说了你自己是上班族嘛，那么存款和国债可能就不太适合你，只有国债逆回购，是可以通过网络手机证券交易软件进行交易的。
而如果你可以稍微承担一点风险，可以选择比保守型风险高一点的投资产品，比如银行理财产品（债券型）、债券类理财产品、货币基金（比如余额宝），这类产品通常都可以通过手机来操作，通过手机银行或者支付宝申购和赎回
怎么去寻找对投资理财感兴趣的客户？
网络，网下都可以。现在的人对理财还是有一定需求的，对银行存款的方式越来越陌生，尤其是年轻人，活期利率低，定期又麻烦，重点是怎么保证安全性。话说有找平台做代理的联系我。
感谢邀答。如果你是一名理财师，开拓客户是理财师第一要务。怎么去寻找对投资理财感兴趣的客户呢？我个人认为，做一个有心人，你的客户就会源源不断。常用的方法有以下三种：
一、善用聚会。国人最喜欢聚会。经常有热心人举办同学会，如中学同学会、大学同学会等；还有老乡会，自己的老乡会、媳妇的老乡会等。这些聚会都是积累客户的最佳时机，在聚会时要善于发起话题，引导大家讨论，注意观察，很容易发现对理财感兴趣的人。
二、巧用同趣。每个人都有自己的爱好和兴趣。发掘自己的兴趣，努力成为这方面的专业人士。然后积极参加这方面的活动，和有着相同兴趣的人结交成为朋友。朋友们在日常交往中，一定会相互了解职业等情况，通过观察了解，你很容易发现对理财感兴趣的朋友。
三、寻求转介绍。一个好汉三个帮。在工作当中，一定要真心真意对待老客户，服务好，获得老客户的认可。有热心的客户会帮助你给你介绍朋友认识，就可以从中发现对理财感兴趣的人；或者直接向认可你的客户寻求转介绍，客户给你介绍的往往就是对理财感兴趣的人。
每个人的***不同，开拓客户的方法往往不一样，多总结经验，就会找到自己得心应手的方法。
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到此，以上就是小编对于针对投资型的理财客户的问题就介绍到这了，希望介绍关于针对投资型的理财客户的2点解答对大家有用。
