大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资理财顾问的概述是什么的问题，于是小编就整理了2个相关介绍投资理财顾问的概述是什么的解答，让我们一起看看吧。
- 理财顾问是做什么的，理财顾问工作介绍？
- 理财顾问是做哪方面的工作呢？
理财顾问是做什么的，理财顾问工作介绍？
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
理财顾问是做哪方面的工作呢？
一般我们所见的理财顾问都在银行，财富公司，证券公司，或者是保险公司。
同样是理财顾问或者是规划师，不同公司站的角度其实是不一样的。
银行的说，你来看看我们的基金，最近推出的基金不错，涨幅很好。或者我们有不错的理财产品，收益不错。
财富公司说，你看看我们的私募产品，信托产品，很稳健，超额收益。
证券公司说，我们的分析师最近推荐的股票几个非常好，赶快买。
保险公司说，你投的都有风险，还是先把保障做好，然后买些年金，安安稳稳的。
很庆幸，这些方式我基本做了一遍。
很不幸，有时候我根本无法站在客户的角度去审视应该配置什么？不该配置什么？
因为你属于一个公司，这就导致你很难跳出这个圈圈。
工商银行会不会说招商银行产品好？
理财经理主要做以下几项工作：
1、与客户沟通和联系，随时了解客户的各类信息，在开展活动或者在特定时间有特殊服务和优质产品时，能够及时的告知客户。
2、协助客户做好各类与财富有关系的规划，帮助客户处理各种业务上的难题。
3、提供专业的理财服务，这里所说的理财不是简单粗暴的投资某个高风险产品，而是要进行金融产品的综合规划，最终实现能够帮助客户规避风险，保值增值。
4、能够熟练的运用各种金融工具，帮助客户简单便捷的处理好各种问题。
5、因为理财涉及的问题相对复杂，所以需要在企业内部做好各部门的协调，最终实现给客户提供优质服务的目的。
理财顾问就是利用自己专业的金融知识为客户定制适合客户本人财务状况的投资方案。有点像律师，也有点像心理咨询师。但目前国内的理财顾问做不到那么专业。更多的是倾向于理财产品销售。经验丰富一点的帮客户做理财产品的配置和规划。
国内理财顾问的日常工作主要有这几项。
与客户电话或面对面沟通。了解客户的基本财务状况，并做出客观的分析。掌握客户的财务基本状况，根据客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议。针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
工作内容简单来说分为以下几点：
1.对客户进行全面的资金情况测评。
2.分析客户的资金状况。
3.找出目前的资金缺口。
4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
但国内大部分的理财顾问说白一点就是销售理财产品。
理财顾问的工作主要包括: 与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议; 指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
到此，以上就是小编对于投资理财顾问的概述是什么的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资理财顾问的概述是什么的2点解答对大家有用。
