合规财务风险,合规财务风险有哪些

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于合规财务风险的问题，于是小编就整理了5个相关介绍合规财务风险的解答，让我们一起看看吧。

1. 银行合规风险的主要特点？
2. 什么是保险合规及保险合规风险？
3. 为什么合规也会有风险？
4. 风险合规岗和财务可以兼任吗？
5. 银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

银行合规风险的主要特点？

商业银行合规风险又称合规风险，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。

合规风险管理是指银行主动避免违规***发生，主动发现并***取适当措施纠正已发生的违规***，其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一合规风险管理的过程，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。

什么是保险合规及保险合规风险？

保险合规是指保险公司、保险中介机构、保险代理机构及其员工的行为应符合法律法规、监管规定、自律规则、市场惯例、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

保险“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。

这种风险性质更严重、造成的损失也更大。

为什么合规也会有风险？

原因如下

合规风险（Compliance Risk），根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》。

“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。

风险合规岗和财务可以兼任吗？

不可以。风险合规岗是监督检查核查办理业务是否通过的一个独立岗位。财务岗是处理日常报账、固定资产、以及资金营运等业务。两个业务是不同范畴、不同性质、不同要求的岗位。各负其责、各行其是，没有重合部分。因此是不具备兼顾，更不可能兼任的。

银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

到此，以上就是小编对于合规财务风险的问题就介绍到这了，希望介绍关于合规财务风险的5点解答对大家有用。