投资与理财工作总结报告,投资与理财工作总结报告范文

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资与理财工作总结报告的问题，于是小编就整理了3个相关介绍投资与理财工作总结报告的解答，让我们一起看看吧。

1. 我想问一下投资与理财这门专业，要的是什么学业基础？
2. 目前国内哪个投资理财平台靠谱？请有经验的给推荐一下？
3. 如果有200万存款，在2021年该如何投资？

我想问一下投资与理财这门专业，要的是什么学业基础？

金融渣来普及一下，投资理财是我们学校的一个专业方向。

目前国内哪个投资理财平台靠谱？请有经验的给推荐一下？

朋友们好，非常明确回复投资人：目前的确有一些正规可信，产品有特色，经受住历史考验，口碑好的投资理财平台。今天就和朋友们来分享。

分享的第1十实，投资理财平台，银行，保险，证券，基金公司：

我们以银行平台为例，管理严格产品专业，购买咨询方便，口碑好，而且产品有它的银行特色。例如各个银行的理财平台证券公司理财保险公司理财等等。

分享的第2类平台，大型综合化金融平台：

这些平台，实力雄厚，筛选严格，理财产品丰富多彩，深受不同投资爱好者的喜爱，可以说是一个理财产品的大超市，非常方便一站式组合投资理财。例如，微信理财，支付宝理财等等。

最后，来做总结分析：

银行，保险，证券，基金公司，可以说是理财产品的源头，也是理财产品的发行和管理运营方。

而微信，支付宝，小米金融，京东理财度小满金融等等，则是汇天下优秀理财产品于一体的，大型理财产品超市。为投资人提供的一站式的服务。

国内这些平台投资理财，正规可信，产品丰富口碑好，

首答吧，献丑一下！

首先你要明确一下你的预期收益率大概是多少，然后还要说明你的投资时长，以及资金规模有多大，这样后续才能有针对性的规划理财方案。

目前市场上固定收益率的理财产品排行由低到高依次是活期存款＜定期存款＜固收类理财≦国债。这些基本上是保本的，风险不大且可以在银行就可以买入，缷点是利率极低，最高不超过6%，资金规模越大，投资时间越长越有可能拿到高一点的收益率，普通投资者建议在此类中选。

其次是带有风险且可能损失本金的投资类产品，包括基金，股票，期货这些投资产品，风险逐步升高，且收益也可观，但是普通人不一定能赚到，而且有亏本风险，投资此类产品需要系统的学习，不建议盲目进入。

还有一类是属于民间的投资产品，包括P2P，比特币，股权投资，小贷公司资金方等，有些属非法有些水很深，没搞清楚之前建议不要碰，有本金拿不回来的风险。

投资平台的话，我建议去合规合法的平台投资（如银行，保险，券商，基金公司等），尽可能远离民间投资平台。暂且就这些，有疑问还可以言

这个问题很小白，问的人也很多。作为国内金融理财行业十几年的见证者，我来回答。

说来可笑，信用风险是人类研究最透彻的风险，是金融领域管理最成熟的风险，但是在我国，却是最容易发生的风险。

操作风险是与人心、人性关联度最高的风险，是最难以量化的风险。

您说的靠谱主要指信用风险，其次是操作风险。只能说，靠谱分为主动靠谱和被动靠谱。

金融市场诱惑实在太大，大到人性基本难以抵抗。所以主动靠谱的平台，初心易变，只要有机会有漏洞可能就会变节，因为其违约成本或者犯错成本，在所得收益面前，是沧海一栗或者九牛一毛，根本不值一提。

所以，核心是要强监管。

我负责任告诉你，只有被银保监会，***，基金协会监管的金融平台，信用风险最低，操作风险相对较低，投资人基本可以放心选择这样的[_a***_]作为交易平台。

除此之外是不是就没有好的平台了？

还是那句话，初心易变，监管为先。

在做理财的时候，问一句，平台受什么国家金融监管机构监管或者认证，这是一个黄金理财法则。

希望我的回答对小白入门投资人有帮助！欢迎点赞关注我！谢谢！

投资理财选择平台非常重要，首先就是要考虑资金的安全性，然后才是收益率。

目前国内在投资理财方面还不是很完善，相关政策变化很大，所以一定要选择合法合规的平台，也就是银行、券商、基金，这些是确定合规有法律保障的。

特别注意的是一定要选择银行券商基金的直营平台，不要看有三方存管就以为安全。之前网上有很多投资理财平台，都有正规银行存管，很多也有官方背景甚至上市公司控股。但是2018年开始随着政策的变化，转眼就资金断裂，90%都关闭了，投资人资金无法收回，造成很多***。

回到正题，具体到什么平台比较好，象招行等银行的***里都有很多理财产品可供选择，根据期限长短收益率有所不同，还有当天存取当天计息的产品，非常方便。风险承受度高的可以去买证券和混合基金，求稳的买债券基金也不错，收益普遍比银行存款高。

另外还有个陆金所，平安集团的直营平台，算是比较安全的，里面产品可选的也很多。支付宝和京东金融也是正规的平台，里面的产品都是挂钩银行和基金公司的，不用担心平台的安全问题。京东金融里内容挺多的，还可以买黄金和黄金期货，不仅仅是黄金基金。

目前市面上大大小小的理财平台十分多，总类也是非常丰富，线下有最常见的有银行、基金、保险以及券商等。线上有支付宝、微信、京东等。那至于哪个平台靠谱，则要分为两类，一类是理财本身产品靠谱，二类是理财产品适合自身情况靠谱。

理财本身产品靠谱：

即所谓的本金安全以及资金投资渠道可靠。外面很多金融公司打着高收益的旗帜，卷跑了无数的投资者本金，特别是市面上说的P2P。传统的P2P是指点对点服务，中间不接触本金而收取服务费的形式。即甲需要借钱找到乙，乙手里没有钱，但是认识丙，刚好丙手里有钱，于是乙把甲跟丙拉到一起，两者达成交易之后，在付乙一定的报酬。但是后期衍生出来，乙直接收集资金并且自主决策资金使用方向，从而形成资金池，那对于乙来说随着资金池的增加诱惑力增加，并且随着高收益支付投资者，其压力也是无形剧增，毕竟好的项目不多，但是每收到投资者的一分钱的背后都是成本。

理财产品适合自身情况靠谱：

银行、基金、保险包括信托、券商等都是靠谱的平台，但由于多方面原因而自身不适合。比如投资者风险偏好较低，并且投资专业能力都较差，但却选择了做股票。明明自身只有几十万的理财需求，却在研究信托（信托门槛一百万，并且需要做合格投资者认定）

如果自身投资经验不足，最佳办法是在上述靠谱平台找一个好的理财经理，把自身的情况比如投资资金，预期收益，接受风险以及其他财务信息详细的告知，让其给自己做个产品配置建议，自己拿到之后也需重点研究，毕竟只有自己才能完全站在自己的利益点出发。

如果有200万存款，在2021年该如何投资？

投资理财应当综合考虑收益率、安全性和流动性，一般来说收益率越高，安全性越低，流动性越差。

如果有200万存款，自己的风险承受能力不高，那么还是建议购买中低风险以下的银行理财产品、债券基金、养老基金收益率一般在4%~5%左右等等。

如果我们选择大额存单或者国债等投资项目收益率也就4%左右，但是好在能够更加安全。一般来说，退休老人首选是大额存单或者国债，像储蓄式国债（电子式）还可以按年发放利息。

一般来说，个人能够承受的理财风险可以分为五大级别：谨慎级、稳健级、平衡级、进取级和激进级。

所有银行和投资平台在向投资者卖理财产品时，必须要先对投资者进行风险承受能力测评，不能将承受能力卖给不能承受的投资者。

如果不顾承受能力，卖给了相关投资者，如果挣了钱属于投资者的；如果投资者亏了钱，***代售者，那么代售者要负责赔偿。可以说好事儿全是人家的。

不过，如果期望我们的投资收益更高，主要还是应当投资于股票和股票型基金等投资产品。

一般来说，不建议个人投资股票，因为我们多数人没有股票的专业知识以及风险防控能力。多数是建议投资者投资股票型基金，由专业的基金经理进行投资理财。像今年收益不错的基金，都实现了翻倍甚至更高收益。当然，遇到股市表现不好时，也有亏损的时候。

首先你要分清楚，你这二百万元是要长期不动，还是短时间不动。

建议一：在稳定优先得前提下，你应该把二百万分成三份。一份为货币基金五十万，这样一年大概有一万七千元左右收入。另一份七十万放在债券型基金里面，这样一年大概有五万元左右收入。最后一份八十万选择指数基金定投，其中将八十万进行每月均分，执行三到五年的定投，这样平均一年大概有十万左右收入。综合下来，一年大概也有百分九左右收益。当然遇到大牛市的话收益会更高些。下面是定投微笑曲线图

建议二：如果长期不动得话，建议你买指数基金，例如沪深300，中证500指数。以三年五年为一个周期。把二百万元平均分开，每月进行定投就可以了，三年五年之后在看就可以了，基本上每年有百分之十以上收益。当然也可以适当配置股票基金。这样比较省心，你该工作工作，该玩玩，该干啥干啥，确保每月有钱扣款就可以了。下图推荐基金经理及收益图

建议三：如果短期得话就考虑你存银行死期，这样比活期收益要好一些。但是活期比死期灵活，所以根据自己需求来安排。同是如果方便随时存取得话就选择货币型基金。下面是投资纪律图

最后投资有风险，选择适合自己的投资方式是最好的。以上我给你说的基本上都是***不赔得。记得做时间的朋友，享受利润奔跑得乐趣。

谢谢，意见仅供参考！

到此，以上就是小编对于投资与理财工作总结报告的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资与理财工作总结报告的3点解答对大家有用。