大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资人的理财规划是什么的问题，于是小编就整理了3个相关介绍投资人的理财规划是什么的解答，让我们一起看看吧。
- 一般认为理财规划起源于？
- 投资与理财专业就业方向是什么？
- 如何理解“理财规划”所包含的内容？
一般认为理财规划起源于？
现代理财规划思想起源于欧洲的贵族私人银行，发展于20世纪30年代的美国保险业，它是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌，证券业受到了极大的冲击，保险业得到了空前的提高。
同时“大危机”使人们开始萌生了对个人生活的综合规划和资产配置的需求。
在这样背景下，一些证券投资顾问和保险推销员在进行产品推销的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，当时这些人员被称为“经济理财员”，尽管其主要目的是推销产品，但却成为现代理财规划的萌芽，并显现出很强的生命力。
一、投资理财专业很不错，所谓投资理财指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。
二、投资理财主要学习：经济学基础、货币银行学、证券投资分析、个人理财、公司理财、商业银行实务、保险实务、资本运作专题、财务会计、财务报表分析、国际贸易与金融、证券市场基础知识、期货市场基础知识、期货投资理论与实务、期货投资专题讲座、证券投资分析、外汇交易实务、黄金投资实务、国际金融等。
三、就业方向：银行证券保险都可以，比如信托公司、基金公司、证券公司、财富管理中心、保险公司、投资公司、担保公司、小额信贷公司、银行信用卡中心、证券、基金公司、信托公司等为客户进行理财规划的部门，主要是理财规划，如果想终身从事理财，也可以成立理财工作室，为客户规划人生。
四、就业前景待遇：有高有低，主要看个人能力，看努力不努力，能者多劳，有关这个专业的就业前景分析如下：
1、证券投资方向
可在证券公司、基金公司、投资咨询公司、保险公司等金融领域从事咨询、管理或营销等工作，也可在一般企事业单位从事财务管理工作。职业资格证书通过考试可获得证券[_a***_]资格证书、期货从业资格证书、助理理财规划师证书、保险从业资格证书、银行从业资格证书等。
2、金融理财方向
可在商业银行、基金公司、保险公司等金融领域从事咨询、管理或营销等工作，也可在一般企事业单位从事财务管理工作。职业资格证书通过考试可获得助理理财规划师证书、证券从业资格证书、期货从业资格证书、保险从业资格证书、银行从业资格证书等。
3、期货投资方向
可在期货公司、证券公司、黄金外汇投资公司等金融领域从事咨询、管理或营销等工作。
如何理解“理财规划”所包含的内容？
理财规划理解为:运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。
理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系，以实现个***生/家庭各阶段的目标和梦想，达到财务自由境界的过程
理财规划是指针对又理财需求的受众制定相应的理财计划、方案、策略等具体的提升财产利益和收益的具体实现。
一般普遍理解的理财规划有几个方面的意义。一是通过科学合理的规划措施帮助个人或集体增加金钱收益。二是借助规划更加合理的使用资金或资产，起到保值增值的目的。三是安全高效的帮助规划人达到预计目标，从而实现梦想。
具体而言，理财规划表现以下几点特征。
目的性：任何个人（家庭）或集体（公司）制定规划都具有根本前提就是目的，无论是增值还是保值，都是如此。
步骤性：没有切实可行的规划就无法谈起实现理财规划，只有按步骤逐步建立规划层级，才会稳定高效实现。
周期性：财务管理以及增益都具有普遍的周期性，任何理财***的起始都有一定的期间和时段，比如股票、期货等。只有充分理解这一周期性，才能长久的执行理财***。
风险性：要真的明白和做好心里干预，明白任何理财规划都具有不可预见的意外风险。真正好的规划，必须做好风险评估，根据承受能力相应做好预案。
理财规划的几点建议。
1.心态要好。好的心态是做好和执行好理财规划的前提条件。
2.胆大心细。理财规划的几点特征需要的正是认清自己所需，找好符合自己的方式，然后果断执行。
到此，以上就是小编对于投资人的理财规划是什么的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资人的理财规划是什么的3点解答对大家有用。
